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Encuesta a Empresas 2020
Asociación de Empresas contra el Fraude

Bienvenido a la encuesta a empresas de la Asociación de Empresas contra el fraude.
La información recogida en esta encuesta y su tratamiento será totalmente confidencial y agregada al resto para elaborar un informe de resultados y conclusiones globales. Le agradecemos su colaboración en este estudio.

1. Cargo que ocupa

2. Sector

3. Departamento al que pertenece

4. Especifique en caso de haber seleccionado "Otro".

5. ¿Qué tipo de fraude es el más común dentro de su organización?

Escoge 3 tipos y califique del 1 al 3, siendo 1 el más relevante y 3 el menos relevante.

Robo de datos (malware, social engineering, hacking)

123

Suplantación de identidad

123

Suplantación de cuenta (robo de credenciales)

123

Fraude interno (empleados o distribuidores)

123

Fraude en solicitud (modificación de datos reales)

123

6. ¿Cuál ha sido el impacto fundamental, dentro de su organización, que ha generado el fraude?

Señale solo una:

7. ¿Cuál de las siguientes opciones define mejor cómo se gestiona el fraude en su organización?
Señale solo una:

8. Selecciona el principal reto al que se enfrenta su organización en materia de prevención del fraude
Señale solo una:

9. Evalúa el nivel de acuerdo para las siguientes afirmaciones
Seleccione.

Somos capaces de gestionar fácilmente la complejidad del fraude

Empleamos análisis preventivo mediante modelos predictivos para identificar el fraude

Podemos identificar, medir y gestionar el fraude a través de todos los canales

Concienciamos al consumidor sobre los principales tipos de fraude

Analizamos el fraude histórico para aprender del comportamiento fraudulento y generamos cambios en consecuencia

La gestión del fraude es una prioridad absoluta para nuestro Comité de Dirección

La gestión del fraude repercute directamente en nuestra imagen y reputación como empresa

El consumidor final conoce bien cómo protegerse y ayudar a luchar contra el fraude

El consumidor final está dispuesto a facilitar más información a cambio de una mayor seguridad

Enriquecemos la información proporcionada por el consumidor mediante fuentes externas o alternativas

Tenemos una estrategia de prevención de fraude altamente documentada y procedimentada

Las fuentes de datos que empleamos para la prevención de fraude están altamente actualizadas

Hacemos seguimiento del fraude por los distintos canales, interacciones con el cliente o transaccionalidad

10. ¿Qué nivel de inversión esperas que su organización acometa durante los próximos 12 meses, para gestionar la lucha contra el fraude?

Seleccione

Mejorar la tecnología (software) asociada a la prevención

Mejorar las capacidades (analítica) para potenciar la identificación de patrones

Mejorar e impulsar las capacidades de los analistas (equipo interno)

Incorporar nuevo talento para la gestión del fraude

Apoyarnos en terceros expertos para mejorar la prevención (Consultoría)

Externalización del Servicio de prevención de fraude (Outsourcing)

11. ¿Cuáles de las siguientes inciativas estás actualmente implantando o tienes previsto implantar en los próximos 12 meses?

Seleccione

Incorporación de analítica avanzada para detección predictiva

Enriquecimiento de información (geolocalización, análisis del dispositivo, reconocimiento facial, etc)

Creación de un equipo de fraude que colabore con áreas como IT, cumplimiento, otras áreas de negocio

Nuevas fuentes de identificación, reduciendo la dependencia de claves y passwords

Incorporación de Bureau de fraude para compartir información y potenciar la prevención

12. ¿Cómo de necesarias son las siguientes capacidades o funcionalidades para la lucha contra el fraude?

Seleccione

Acceso único a una plataforma que integre todos los canales

Robotics en la gestión de las solicitudes

Inteligencia Artificial / Machine Learning aplicada a la prevención del fraude

Sistema de seguimeinto integrado

Sistemas de comportamiento biométrico

Sistemas de identificación biométricos

Bureau de fraude para la identificación de casos/perfiles en solicitud

Motor de reglas para la gestión y automatización del análisis del fraude en solicitud

Motor de reglas para la gestión y automatización del análisis del fraude transaccional (sobre ya clientes)

13. ¿Cómo ha evolucionado el fraude en su organización en los últimos 12 meses?

Seleccione

Intervención por parte del cliente (autenticación reforzada 2 factores)

Tasa de intentos de fraude (casos de potencial fraude sobre total de operaciones)

Tasa de fraude (fraude confirmado sobre total de operaciones)

Tasa de detección de fraude (alertas generadas)

Tasa de falsos positivos (en general, sobre todas las soluciones integradas)

Número de casos de fraude sufrido

Impacto económico del fraude sufrido

Intervención manual en el análisis de los casos de fraude potencial