Bienvenido a la encuesta a empresas de la Asociación de Empresas contra el fraude.

La información recogida en esta encuesta y su tratamiento será totalmente
confidencial y agregada al resto para elaborar un informe de resultados y conclusiones globales.

Le agradecemos su colaboración en este estudio.

1. Cargo que ocupa

2. Sector

3. Departamento al que pertenece

4. Especifique en caso de haber seleccionado "Otro".


5. ¿Qué tipo de fraude es el más común dentro de su organización?

Robo de datos (malware, social engineering, hacking)

123

Suplantación de identidad
123

Suplantación de cuenta (robo de credenciales)
123

Fraude interno (empleados o distribuidores)
123

Fraude en solicitud (modificación de datos reales)
123

6. ¿Cuál ha sido el impacto fundamental, dentro de su organización, que ha generado el fraude?

7. ¿Cuál de las siguientes opciones define mejor cómo se gestiona el fraude en su organización?

8. Selecciona el principal reto al que se enfrenta su organización en materia de prevención del fraude

9. Evalúa el nivel de acuerdo para las siguientes afirmaciones

Somos capaces de gestionar fácilmente la complejidad del fraude



Empleamos análisis preventivo mediante modelos predictivos para identificar el fraude



Podemos identificar, medir y gestionar el fraude a través de todos los canales



Concienciamos al consumidor sobre los principales tipos de fraude



Analizamos el fraude histórico para aprender del comportamiento fraudulento y generamos cambios en consecuencia



La gestión del fraude es una prioridad absoluta para nuestro Comité de Dirección



La gestión del fraude repercute directamente en nuestra imagen y reputación como empresa



El consumidor final conoce bien cómo protegerse y ayudar a luchar contra el fraude



El consumidor final está dispuesto a facilitar más información a cambio de una mayor seguridad



Enriquecemos la información proporcionada por el consumidor mediante fuentes externas o alternativas



Tenemos una estrategia de prevención de fraude altamente documentada y procedimentada



Las fuentes de datos que empleamos para la prevención de fraude están altamente actualizadas



Hacemos seguimiento del fraude por los distintos canales, interacciones con el cliente o transaccionalidad





10. ¿Qué nivel de inversión esperas que su organización acometa durante los próximos 12 meses, para gestionar la lucha contra el fraude?

Mejorar la tecnología (software) asociada a la prevención



Mejorar las capacidades (analítica) para potenciar la identificación de patrones



Mejorar e impulsar las capacidades de los analistas (equipo interno)



Incorporar nuevo talento para la gestión del fraude



Apoyarnos en terceros expertos para mejorar la prevención (Consultoría)



Externalización del Servicio de prevención de fraude (Outsourcing)





11. ¿Cuáles de las siguientes inciativas estás actualmente implantando o tienes previsto implantar en los próximos 12 meses?

Incorporación de analítica avanzada para detección predictiva

Enriquecimiento de información (geolocalización, análisis del dispositivo, reconocimiento facial, etc)

Creación de un equipo de fraude que colabore con áreas como IT, cumplimiento, otras áreas de negocio

Nuevas fuentes de identificación, reduciendo la dependencia de claves y passwords

Incorporación de Bureau de fraude para compartir información y potenciar la prevención






12. ¿Cómo de necesarias son las siguientes capacidades o funcionalidades para la lucha contra el fraude?

Acceso único a una plataforma que integre todos los canales



Robotics en la gestión de las solicitudes



Inteligencia Artificial / Machine Learning aplicada a la prevención del fraude



Sistema de seguimeinto integrado



Sistemas de comportamiento biométrico



Sistemas de identificación biométricos



Bureau de fraude para la identificación de casos/perfiles en solicitud



Motor de reglas para la gestión y automatización del análisis del fraude en solicitud



Motor de reglas para la gestión y automatización del análisis del fraude transaccional (sobre ya clientes)






13. ¿Cómo ha evolucionado el fraude en su organización en los últimos 12 meses?

Intervención por parte del cliente (autenticación reforzada 2 factores)



Tasa de intentos de fraude (casos de potencial fraude sobre total de operaciones)



Tasa de fraude (fraude confirmado sobre total de operaciones)



Tasa de detección de fraude (alertas generadas)



Tasa de falsos positivos (en general, sobre todas las soluciones integradas)



Número de casos de fraude sufrido



Impacto económico del fraude sufrido



Intervención manual en el análisis de los casos de fraude potencial



Área Privada