Bienvenido a la encuesta a empresas de la Asociación de Empresas contra el fraude.

La información recogida en esta encuesta y su tratamiento será totalmente
confidencial y agregada al resto para elaborar un informe de resultados y conclusiones globales.

Le agradecemos su colaboración en este estudio.

1. Cargo que ocupa

C-LevelDirectorManagerStaff

2. Sector

BancaAutomociónTransporteEntidades FinancierasServiciosSegurosTelecomunicacionesUtilitiesMedios de Pago

3. Departamento al que pertenece

FraudeComercialRiesgosDesarrollo de NegocioFinanzasOperacionesAuditoríaOtro. Indicar departamento

4. Especifique en caso de haber seleccionado "Otro".

5. ¿Qué tipo de fraude es el más común dentro de su organización?

Escoge 3 tipos y califique del 1 al 3, siendo 1 el más relevante y 3 el menos relevante.

Robo de datos (malware, social engineering, hacking)

123

Suplantación de identidad

123

Suplantación de cuenta (robo de credenciales)

123

Fraude interno (empleados o distribuidores)

123

Fraude en solicitud (modificación de datos reales)

123

6. ¿Cuál ha sido el impacto fundamental, dentro de su organización, que ha generado el fraude?

Señale solo una:

Pérdida de clientes                                                                            Incorporación de nuevos requisitos de control                                                                            Incremento de las auditorías internas/externas                                                                            Riesgos legales, demandas o sanciones                                                                            Riesgo reputacional de imagen o marca                                                                            Pérdida económica                                                                                                                                                                                                        Redefinición de procesos

7. ¿Cuál de las siguientes opciones define mejor cómo se gestiona el fraude en su organización?


Señale solo una:

Ad-hoc (limitado, ocasional, no consistente)                                                                                                    Replicable (Intuitivo, no documentado, sólo ante necesidad)                                                                                                    Definido (documentado, procedimentado, por áreas no expertas)Gestionado (analisis formal, semiautomatizado, frecuentemente evaluado)Óptimo (Integración continua y efectiva, proactivo, altamente automatizado)

8. Selecciona el principal reto al que se enfrenta su organización en materia de prevención del fraude

Señale solo una:

Identificar qué es fraude                                                                                                                                                                                        Mejorar las defensas ante el ciberfraude                                                                                                    Estar al día y prevenir los nuevos tipos de fraude que van surgiendoAdquirir talento especializado para analizar y modelizar el fraudeReducción de falsos positivos reportados por los sistemas de prevenciónAcceder a fuentes adicionales que permitan mejorar mi evaluación del fraude

9. Evalúa el nivel de acuerdo para las siguientes afirmaciones

Seleccione.

Somos capaces de gestionar fácilmente la complejidad del fraude

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Empleamos análisis preventivo mediante modelos predictivos para identificar el fraude

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Podemos identificar, medir y gestionar el fraude a través de todos los canales

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Concienciamos al consumidor sobre los principales tipos de fraude

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Analizamos el fraude histórico para aprender del comportamiento fraudulento y generamos cambios en consecuencia

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

La gestión del fraude es una prioridad absoluta para nuestro Comité de Dirección

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

La gestión del fraude repercute directamente en nuestra imagen y reputación como empresa

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

El consumidor final conoce bien cómo protegerse y ayudar a luchar contra el fraude

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

El consumidor final está dispuesto a facilitar más información a cambio de una mayor seguridad

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Enriquecemos la información proporcionada por el consumidor mediante fuentes externas o alternativas

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Tenemos una estrategia de prevención de fraude altamente documentada y procedimentada

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Las fuentes de datos que empleamos para la prevención de fraude están altamente actualizadas

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

Hacemos seguimiento del fraude por los distintos canales, interacciones con el cliente o transaccionalidad

De acuerdoNeutralEn desacuerdo

10. ¿Qué nivel de inversión esperas que su organización acometa durante los próximos 12 meses, para gestionar la lucha contra el fraude?

Mejorar la tecnología (software) asociada a la prevención

Desinversión > 5%Desinversión < 5%Sin cambiosIncremento < 5%Incremento > 5%

Mejorar las capacidades (analítica) para potenciar la identificación de patrones

Desinversión > 5%Desinversión < 5%Sin cambiosIncremento < 5%Incremento > 5%

Mejorar e impulsar las capacidades de los analistas (equipo interno)

Desinversión > 5%Desinversión < 5%Sin cambiosIncremento < 5%Incremento > 5%

Incorporar nuevo talento para la gestión del fraude

Desinversión > 5%Desinversión < 5%Sin cambiosIncremento < 5%Incremento > 5%

Apoyarnos en terceros expertos para mejorar la prevención (Consultoría)

Desinversión > 5%Desinversión < 5%Sin cambiosIncremento < 5%Incremento > 5%

Externalización del Servicio de prevención de fraude (Outsourcing)

Desinversión > 5%Desinversión < 5%Sin cambiosIncremento < 5%Incremento > 5%

11. ¿Cuáles de las siguientes inciativas estás actualmente implantando o tienes previsto implantar en los próximos 12 meses?

Incorporación de analítica avanzada para detección predictiva

En cursoPendiente de implantaciónSin plan de implantación

Enriquecimiento de información (geolocalización, análisis del dispositivo, reconocimiento facial, etc)

En cursoPendiente de implantaciónSin plan de implantación

Creación de un equipo de fraude que colabore con áreas como IT, cumplimiento, otras áreas de negocio

En cursoPendiente de implantaciónSin plan de implantación

Nuevas fuentes de identificación, reduciendo la dependencia de claves y passwords

En cursoPendiente de implantaciónSin plan de implantación

Incorporación de Bureau de fraude para compartir información y potenciar la prevención

En cursoPendiente de implantaciónSin plan de implantación

12. ¿Cómo de necesarias son las siguientes capacidades o funcionalidades para la lucha contra el fraude?

Acceso único a una plataforma que integre todos los canales

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Robotics en la gestión de las solicitudes

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Inteligencia Artificial / Machine Learning aplicada a la prevención del fraude

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Sistema de seguimeinto integrado

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Sistemas de comportamiento biométrico

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Sistemas de identificación biométricos

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Bureau de fraude para la identificación de casos/perfiles en solicitud

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Motor de reglas para la gestión y automatización del análisis del fraude en solicitud

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

Motor de reglas para la gestión y automatización del análisis del fraude transaccional (sobre ya clientes)

Muy necesarioNecesarioNS/NCNo relevanteNada relevante

13. ¿Cómo ha evolucionado el fraude en su organización en los últimos 12 meses?

Intervención por parte del cliente (autenticación reforzada 2 factores)

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Tasa de intentos de fraude (casos de potencial fraude sobre total de operaciones)

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Tasa de fraude (fraude confirmado sobre total de operaciones)

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Tasa de detección de fraude (alertas generadas)

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Tasa de falsos positivos (en general, sobre todas las soluciones integradas)

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Número de casos de fraude sufrido

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Impacto económico del fraude sufrido

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC

Intervención manual en el análisis de los casos de fraude potencial

Ha aumentadoSe ha mantenidoHa disminuídoNS/NC