El fraude en marketplaces: el riesgo oculto del auge del comercio online
20/04/2026
La digitalización ha hecho posible enviar dinero en segundos a través de soluciones como Bizum o las transferencias inmediatas. Pero esta rapidez también ha abierto la puerta a un problema creciente: el fraude sin margen de reacción.
Antes, una transferencia podía revisarse o incluso cancelarse. Hoy, cuando se detecta el fraude, el dinero ya ha desaparecido.
Cómo se produce este fraude
En la mayoría de los casos no se trata de ataques complejos, sino de ingeniería social:
- Suplantación de proveedores con cambio de cuenta
- Solicitudes urgentes de pago por parte de supuestos directivos
- Manipulación de correos electrónicos
El objetivo es claro: generar urgencia y saltarse los controles.
Por qué está aumentando
- Más uso de pagos instantáneos
- Procesos más ágiles pero menos supervisados
- Digitalización sin refuerzo de controles
La velocidad ha aumentado, pero la seguridad no siempre al mismo ritmo.
Señales de alerta
- Cambios de cuenta inesperados
- Urgencia excesiva en los pagos
- Peticiones fuera de los canales habituales
Cómo prevenirlo
- Verificar siempre los cambios de cuenta
- Establecer doble validación en pagos
- Formar a los equipos
- Definir protocolos claros
Conclusión
Los pagos instantáneos han llegado para quedarse, pero también obligan a reforzar la prevención.
