Novedades en la lucha contra la Prevención del Blanqueo de Capitales

Novedades en la lucha contra la Prevención del Blanqueo de Capitales

Recientemente han sido transpuestas en España las últimas Directivas Europeas en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Esta adaptación normativa es muy necesaria debido a que la realidad a la que se enfrenta la Prevención del Blanqueo de Capitales es muy cambiante, motivado principalmente por la globalización y la transformación digital.

Este nuevo cambio normativo viene a reforzar algunos puntos clave como son los siguientes:

• Nuevos Sujetos Obligados: Se introducen nuevos y amplían algunos de los Sujetos Obligados que ya existían:

• • Proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda de curso legal y los proveedores de custodia de monederos electrónicos o dicho de otro modo, aquellas entidades relacionadas con el sector de las criptomonedas.
  • La actividad de arrendamiento de inmuebles con una renta total anual superior a 120.000 euros al año.
  • Auditorías, Gestorías y Asesorías, siempre y cuando presten ayuda material, asistencia o asesoramiento en cuestiones fiscales como actividad empresarial.

• Refuerzo del modelo de identificación de Titulares Reales, a través de un nuevo Registro Único gestionado por el Ministerio de Justicia, que debe quedar regulado en los próximos 6 meses y que aunará la información contenida actualmente por Registradores y el Consejo General del Notariado, a la vez que estará interconectado a nivel europeo.
• Endurecimiento de las infracciones, pasando a considerarse como infracciones graves el incumplimiento de la identificación del Titular Real, así como el no disponer de procedimientos expresos aprobados para la admisión de clientes.

Todos estos avances evidencian que cada vez es más importante que los sujetos obligados cuenten con mecanismos apropiados que le faciliten la función de KYC, que le permitan identificar correctamente a sus clientes, así como establecer el nivel de riesgo para poder cumplir correctamente con las medidas de diligencia debida exigidas, y para ello la tecnología se presenta como el gran aliado para facilitar el cumplimiento en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.

Juan Ureña, Product Manager de Business Information de Axesor, an Experian Company