Estado Fraude 21-22 ► Asociación española de empresas contra el Fraude

Hola asociad@,

Un año más desde la Asociación Española de Empresas contra el Fraude, solicitamos tu colaboración para la elaboración del nuevo Informe sobre el estado del Fraude en España.

Este pequeño cuestionario que te llevará menos de 10 minutos nos ayudará a obtener importantes conclusiones generales y a detectar puntos de interés para próximas actuaciones y propuestas de valor en la Asociación.

Tu participación es muy importante para la Asociación y todas las empresas asociadas. ¿Nos ayudas?

¡Muchas gracias!

1. Evolución del fraude. Respecto al año anterior la situación del fraude en tu organización ha variado en los siguientes aspectos:
Intentos de Fraude

Más intentos que el año pasado

Sin variación significativa

Menos intentos que el año pasado

Casos de fraude sufridos

Más casos que el año pasado

Sin variación significativa

Menos casos que el año pasado

Cuantía de los casos sufridos

Más pérdidas generadas que el ejercicio anterior

Sin variación significativa

Menos pérdidas generadas que el ejercicio anterior

2. ¿Cuál fue el importe medio de las cuantías defraudadas en cada intento de fraude?
Por favor, facilita un dato real o estimado.

Menos de 1000

Entre 1000 y 4999

De 5000 a 14999

De 15000 a 50000

Más de 50000

3. ¿Cuál es el importe total de las pérdidas por fraude registradas en 2021?
Por favor, facilita un dato real o estimado.

Entre 100.000 y 300.000

Más de 300.000

Más de 1M

4. Percepción del fraude. En relación a los intentos de fraude sufridos en tu organización, dirías que afecta a:
GEOGRÁFICAMENTE

Todas las zonas geográficas

Una zona geográfica concreta.

Varias zonas geográficas.

En caso de haber elegido "Una zona geográfica concreta", especificar zona:

Madrid Barcelona Valencia País Vasco Andalucía Otros

En caso de haber elegido "Varias zonas geográficas", especificar zonas:

POR EDAD

Todos los rangos de edades

Mayoritariamente un rango de edad determinado

En caso de haber elegido "Mayoritariamente un rango de edad determinado", especificar rango:

Menores de 25 Edades entre 25 - 45 Edades entre 45 - 60

POR LA SITUACIÓN LABORAL

Todas las situaciones laborales

Una situación laboral determinada

No tenemos datos acerca de este aspecto

En caso de haber elegido "Una situación laboral determinada", especificar situación:

Mayores de 60 Personas en situación de desempleo Empleados / autónomos Personas ya jubiladas

POR LOS INGRESOS

Ingresos superiores a la media

Ingresos inferiores a la media

No tenemos datos acerca de este aspecto

POR EL IMPORTE

Importe de solicitud inferior a la media

Importe de solicitud superior a la media

No tenemos datos acerca de este aspecto

5. Intentos de fraude. En relación a los intentos de fraude en su organización, ¿a través de qué canales están llegando los ataques?
Marca de 1 a 5 por orden de prioridad

Prescriptor / sucursal presencial

1 2 3 4 5

Prescriptor online

1 2 3 4 5

Canal directo online

1 2 3 4 5

Canal telefónico

1 2 3 4 5

Otros

1 2 3 4 5

6. Origen del fraude. En relación a los intentos de fraude ¿podría indicarnos cual es el porcentaje de fraude que afecta a los siguientes tipos de clientes?

Cliente nuevo persona física

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Cliente conocido persona física

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Cliente nuevo persona jurídica

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Cliente conocido persona jurídica

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Suplantación de identidad sobre un cliente conocido

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

7. ¿Qué tipología de fraude considera que a día de hoy tiene más impacto en su organización?
Por favor, marque de 1 a 5 por orden de prioridad

El fraude de admisión en puntos de venta digitales

1 2 3 4 5

El fraude de admisión en puntos de venta presenciales

1 2 3 4 5

El fraude de cuenta (inicio de transacción tras un acceso fraudulento a la cuenta de un cliente)

1 2 3 4 5

El robo de datos (por Malware o Ingenieria social o Hacking)

1 2 3 4 5

El fraude interno (empleado o vendedor)

1 2 3 4 5

Otros fraudes o estafas

1 2 3 4 5

8. Fraude evitado. ¿qué herramientas está utilizando en su organización para detectar fraude?
Por favor, indique al menos 3

Validación del documento identificativo

Verificación de identidad / prueba de vida

Análisis o verificación del dispositivo utilizado por el cliente

Análisis del comportamiento online del cliente (biometría del comportamiento)

Bases de datos internas

Bases de datos externas (por ejemplo seguridad social)

Bases de datos de fraude compartido

Análisis de la reputación del email

Información del número de teléfono (compañía, teléfono activo…)

Análisis de titularidad del teléfono

Grado de satisfacción (de 1 a 10)

Validación del documento identificativo

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Verificación de identidad / prueba de vida

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Análisis o verificación del dispositivo utilizado por el cliente

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Análisis del comportamiento online del cliente (biometría del comportamiento)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Bases de datos internas

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Bases de datos externas (por ejemplo seguridad social)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Bases de datos de fraude compartido

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Análisis de la reputación del email

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Información del número de teléfono (compañía, teléfono activo…)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Análisis de titularidad del teléfono

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

¿Cuál es la herramienta utilizada?

9. Origen del fraude. En relación a los intentos de fraude, ¿podría indicarnos el porcentaje sobre el total que representan los siguientes tipos de fraude?

Manipulación de documentos de identidad

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Manipulación de datos laborales

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Suplantación de identidad

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Identidad inventada en fraude online

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Utilización de hombres de paja

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

Otros:

Menos del 25% Entre el 25% y 49% Entre el 50% y 75% Más del 75%

10. De entre las herramientas que no tiene actualmente en su entidad, ¿tendría interés en conocer a fondo o compartir con asociados alguna de las siguientes herramienta de control de fraude?
Por favor, marque hasta 5 por orden de prioridad

Validación del documento identificativo

1 2 3 4 5

Verificación de identidad / prueba de vida

1 2 3 4 5

Análisis o verificación del dispositivo utilizado por el cliente

1 2 3 4 5

Análisis del comportamiento online del cliente (biometría del comportamiento)

1 2 3 4 5

Bases de datos internas

1 2 3 4 5

Bases de datos externas (por ejemplo seguridad social)

1 2 3 4 5

Bases de datos de fraude compartido

1 2 3 4 5

Análisis de la reputación del email

1 2 3 4 5

Información del número de teléfono (compañía, teléfono activo…)

1 2 3 4 5

Análisis de titularidad del teléfono

1 2 3 4 5

11. ¿Cúal es el principal problema de las herramienta antifraude que utiliza?
Por favor, marque de 1 a 3 por orden de importancia

No ofrecen mucha información para ayudar a la toma de decisiones al gestor de fraude Falsos positivos

1 2 3

Falta de automatización: la herramienta no está automatizada y requiere revisión de un gestor

1 2 3

Falta de compartición de datos

1 2 3

Es difícil la implantación de la solución o sus cambios

1 2 3

No está adaptada al tipo de fraude de mi entidad

1 2 3

Otros

1 2 3

12. En relación al fraude ¿Cuáles cree que son los principales retos a los que se enfrentará su entidad en el corto y medio plazo?
Por favor, marque de 1 a 3 por orden de prioridad

Migración de clientes del canal presencial al canal online

1 2 3

Automatización en la toma de decisiones

1 2 3

Compartición de datos de fraude entre entidades

1 2 3

Fraude más especializado (grupos organizados)

1 2 3

Validación eficiente de la identidad

1 2 3

Acceso a nuevas fuentes de datos para prevenir el fraude

1 2 3

Procesos de prevención del fraude que no perjudiquen la experiencia de cliente

1 2 3

Otros

1 2 3

13. ¿Qué es lo que le gustaría que pusiese a su disposición la AEECF?

Información periódica de estadísticas de fraude

SI No

Invitaciones a eventos relacionados con fraude

SI No

Compartir tipologías de fraude sufridas por otras entidades

SI No

Información y experiencias con herramientas de lucha contra el fraude

SI No

Charlas periódicas de expertos de fraude

SI No

Otros

SI No

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